洗钱与恐怖融资活动对国家安全的危害

洗钱分子通过各种方式将违法所得“洗”为形式上的合法收入,进而助长更严重的犯罪活动,影响国家与经济安全。

恐怖融资活动为恐怖分子提供资金支持,造成社会恐慌,损害公民生命财产安全,阻碍社会稳定发展。

恐怖活动犯罪是洗钱罪的上游犯罪,反洗钱作为一个连接点,将我国的金融安全、打击恐怖主义等许多非传统国家安全问题联系在一起,成为践行总体国家安全观的重要抓手。我们需要将反洗钱置于总体国家安全观的视角下进行检视。

恐怖活动

恐怖活动是指含有恐怖主义性质的下列行为:

组织、策划、准备实施、实施造成或者意图造成人员伤亡、重大财产损失、公共设施损坏、社会秩序混乱等严重社会危害活动;

宣扬恐怖主义,煽动实施恐怖活动,非法持有宣扬恐怖主义的物品并强制他人在公共场所穿戴宣扬恐怖主义的服饰、标志;

组织恐怖活动人员加入恐怖活动组织实施恐怖行为或者为恐怖活动提供培训、信息、资金、物资、劳务、技术、场所等支持。

恐怖融资

恐怖融资与洗钱密切相关,是指任何人以任何手段,直接或间接地、非法或故意地为恐怖主义活动提供或募集资金,其意图是将全部或部分资金用于恐怖活动,或者明知全部或部分资金将被用于恐怖主义活动的行为。

根据《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》规定,恐怖融资是一种犯罪行为,并且是国际法上的犯罪行为,任何国家均有义务对其进行打击。

金融行业职责

《中华人民共和国反恐怖主义法》规定,国务院反洗钱行政主管部门依法对金融机构和特定非金融机构履行反恐怖主义融资义务的情况进行监督管理。

金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖组织和人员的资金或其他资产,应当立即予以冻结,并按照规定及时向国务院公安部门、国家安全部门和反洗钱行政主管部门报告。

普通民众能做什么?

(一)配合识别

主动配合金融机构完成客户身份识别,包括提供真实有效的身份证件、据实告知交易目的、及时更新预留信息等。

(二)风险意识

积极培养自我风险防范意识,不出租、出借自己的身份证件、账户(银行卡)、U盾和支付二维码,不用自己的账户替他人提现,防止他人盗用身份从事非法活动。

(三)勇于举报

对于所发现的涉恐融资行为勇于举报,及时切断资助犯罪行为的经济来源和渠道,维护社会正义。